卫生部办公厅


卫生部办公厅关于下发《8省市医疗机构高值医用耗材集中采购试点工作方案》的通知

北京市、天津市、辽宁省、上海市、浙江省、湖北省、广东省、重庆市卫生厅局：

为做好高值医用耗材集中采购试点工作，在征求各方面意见的基础上，我们制订了《8省市医疗机构高值医用耗材集中采购试点工作方案》，现下发给你们，请遵照执行。

二OO四年八月三十一日



8省市医疗机构高值医用耗材集中采购试点工作方案



为规范医疗机构高值医用耗材采购行为，减轻患者不合理医药费用负担，卫生部决定在北京等8省市部分医疗机构进行高值医用耗材集中采购试点工作。根据中纪委三次会议、国务院第二次廉政会议精神，参照《中华人民共和国招标投标法》的有关原则以及《医疗机构药品集中招标采购工作规范（试行）》，制订本方案。

一、工作目标和思路

高值医用耗材集中采购试点工作的目的是转换医疗机构采购模式，按照公开、公平、公正和诚实信用的原则，规范采购行为，降低高值医用耗材虚高价格，减轻患者的不合理医药费用负担。试点工作的具体目标是：

（一）大幅度降低纳入集中采购目录的高值医用耗材的虚高价格，明显减轻患者不合理的医药费用负担；

（二）形成高值医用耗材集中采购制度的基本框架，为全面推行高值医用耗材集中采购提供经验；

（三）在高值医用耗材大幅降价后同步调整相关手术治疗费用，完善医疗机构补偿机制。

为实现上述目标，按照社会主义市场经济体制要求和现代流通方式的发展趋势，借鉴药品集中招标采购的经验，调整思路。减少高值医用耗材流通的中间环节，切断高值医用耗材经销商和医疗机构之间的不正当经济利益关系。积极利用电子商务、物流配送等现代流通方式，实现集中采购全过程信息公开。具备条件的地区医疗机构要上网采购成交品种，确保高值医用耗材采购在公开透明的条件下进行。不具备条件的地区也要积极创造条件，逐步实现网上交易。

二、组织形式和采购主体

卫生部和8省市卫生行政部门组成高值医用耗材集中采购试点工作领导小组，负责本次试点工作的组织、推动、指导和监管等工作。

本次采购的主体为北京、上海、天津、重庆4个直辖市和广东、浙江、辽宁、湖北4省省会城市的三级医疗机构。

各试点省市医疗机构以书面委托的方式，分别推荐一家高值医用耗材采购量较大、在当地具有较大市场影响力的三级医疗机构，由该医疗机构委派一位院长或业务副院长组成工作委员会。工作委员会承担本次集中采购试点工作的管理工作。工作委员会按照民主协商、少数服从多数的原则开展工作。

工作委员会主要履行以下职责：

（一）遴选中介服务机构。通过公开遴选，集体评议，以无记名投票的方式确定集中采购的中介服务机构。

（二）审定集中采购文件。确定采购目录、评审标准、评标标底、采购方式、工作进度计划等重大事宜。

（三）确定评审和比较办法。决定专家（临床、采购）评审委员会的组成、工作程序和评审规则，审定成交候选品种。

（四）协助所在地卫生行政部门组织本省市医疗机构签订购销合同。

（五）向卫生行政部门汇报工作，接受监督委员会的监督。

（六）卫生行政部门确定的其他职责。

三、采购目录、采购方式和采购周期

（一）采购目录

1、心脏介入类医用耗材，包括导引导管、支架、导丝、球囊、动脉鞘、压力泵等；

2、心脏起搏器；

3、人工髋关节、膝关节。

（二）采购方式

上述高值医用耗材的集中采购分两个阶段进行：

第一阶段，采用公开招标的方式遴选供应商；

第二阶段，同入围的供应商进行竞争性谈判。

（三）采购周期

采购周期自2005年1月1日起至2005年12月31日止。

四、采购流程和规则

（一）采集、加工历史采购资料

试点地区所有医疗机构提供2003年高值医用耗材的采购价格、数量、品牌等历史采购资料，经招标代理机构加工处理后作为进行集中采购的参考。

（二）建立专家库

各试点省市分别推荐专家，建立专家库。

（三）遴选招标代理机构

工作委员会采用公开遴选的方式，在试点省市范围内遴选招标代理机构，办理集中采购事宜。

（四）制定集中采购实施方案

招标代理机构依据本方案，根据试点地区医疗机构高值耗材采购需求，起草实施方案，经广泛征求意见，工作委员会审定后印发参加试点的医疗机构，作为试点工作的依据，并报卫生部和试点地区省市卫生厅局备案。

（五）编制集中采购文件

招标代理机构依据实施方案，编制采购目录，确定采购需求、业务流程、交易规则和工作进度计划，形成采购文件，经工作委员会审定后，报卫生部和试点地区省市卫生厅局备案。

（六）发布集中采购公告

集中采购公告在健康报、卫生部和试点地区卫生厅局网站上同时对外发布。

（七）资质预审

招标代理机构对投标人的资质证明材料进行审查，确定合格的供应商。

（八）投标

投标人可选择磁盘或互联网两种方式进行投标，投标的内容包括品种规格和报价。

（九）开标

投标截止后，在指定地点开标，开标结果在招标代理机构的网站上向社会公示。

（十）遴选供应商

由临床专家组成的专家评审委员会对供应商及其产品的来源、质量、技术服务能力等进行评估，遴选合格供应商。经各省市初步遴选和最终遴选，确定入围供应商，由招标代理机构向其发出入围通知书并将遴选结果在招标代理机构网站上向社会公示。

（十一）供应商报价

入围供应商在规定的竞价时间内进行报价。

（十二）通过价格评审和价格谈判，确定成交候选品种

负责本次集中采购价格评审和价格谈判的专家评审委员会由采购专家组成，均从采购专家库中随机抽取。通过价格评审的品种目录提交工作委员会进行综合评审。合格的品种为成交候选品种。成交候选品种确定后，由招标代理机构将成交候选品种目录报卫生部和试点省市卫生厅局备案，向成交供应商发出成交通知书，同时利用招标代理机构的网站向所有供应商公布。

工作委员会可以否决所有投标报价，重新进行集中采购。

（十三）医疗机构确认成交品种，签订购销合同

试点地区医疗机构收到成交候选品种目录后一周内，根据自身需要确认成交品种，明确采购数量，签订购销合同。实际采购数量与合同采购数量相比，浮动幅度不得超过10%。集中采购成交价格为医疗机构购入价格，医疗机构不得再与供应方进行价格谈判。

（十四）采购方式

各试点医疗机构只允许通过器材（设备）处（科）统一采购中标品种，不得在中标品种目录外及科室单独进行采购。

（十五）货款结算

所有试点地区医疗机构必须按照购销合同按时进行货款结算，货到之日起回款时间最长不得超过一个月。

五、监督管理

国务院纠风办、卫生部负责对试点工作全过程进行监督、指导。各试点省市卫生厅局应协调有关部门成立监督委员会，对本省市的试点工作进行监督。监督委员会应及时受理供应商和医疗机构的投诉，发现并解决试点工作中存在的问题，纠正工作委员会、专家委员会、供应商、医疗机构和中介服务机构的不规范行为，严肃查处不按规定流程和规则采购、不按时配送成交品种，不按时结算货款，继续对成交品种进行回扣促销等行为。

各试点地区、各试点医疗机构要做好高值医用耗材采购和使用的自查、互查和抽查工作，加大监督和查处力度。国务院纠风办、卫生部也将定期对各地高值耗材的采购工作进行监督检查。




安徽省亳州市人民政府办公室


亳州市人民政府办公室关于印发《亳州市小额贷款公司监管暂行办法》的通知

亳政办〔2012〕9号



各县、区人民政府，市政府有关部门：
　　《亳州市小额贷款公司监管暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，希认真贯彻执行。


　　 亳州市人民政府办公室
　　 二○一二年三月五日


　　 亳州市小额贷款公司监管暂行办法
　　第一章 总 则
　　第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续、稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》（皖政办〔2008〕52号）、《安徽省小额贷款公司监管暂行规定》（皖政办〔2009〕36号）、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款公司规范发展意见的通知》（皖政办〔2011〕75号）等有关法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条 本办法适用于本市行政区域内小额贷款公司监管活动。
　　本办法所指小额贷款公司是指在本市行政区域内依法设立，经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。
　　第二章 监管机构及职责
　　第三条 建立小额贷款公司监管联席会议制度（以下简称市联席会议），统筹协调小额贷款公司的监管和风险处置工作。市联席会议职责如下：
　　（一）负责制定小额贷款公司发展规划及监管具体规定；
　　（二）负责审核小额贷款公司筹建、开业申请；
　　（三）负责对小额贷款公司重大变更事项以及停办业务、撤销等处理方案进行审核确认；
　　（四）负责对在日常监管工作中发现和掌握的小额贷款公司涉嫌虚报注册资本、非法集资等线索进行分析、研判，并及时移送公安机关依法进行查处。
　　（五）负责研究解决其他重大监管事项。
　　第四条 市联席会议由市政府金融工作办公室（以下简称市金融办）、市工商局、市公安局、市财政局、中国人民银行亳州市中心支行、亳州银监分局等单位组成。市联席会议成员单位在各自职责范围内开展监管工作，加强信息沟通，发现重大问题应当及时报告。
　　第五条 市金融办是本市小额贷款公司监督管理的主管部门，具体监管职责如下：
　　（一）组织市联席会议的日常工作；
　　（二）拟订小额贷款公司监管工作制度；
　　（三）审查小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止申请，指导小额贷款公司筹建、开业；
　　（四）组织实施非现场监管和现场检查，对小额贷款公司监管指标执行情况进行考核、评价；
　　（五）指导县、区开展小额贷款公司监管工作；
　　（六）市联席会议确定的其他监管事项。
　　第六条 市工商局履行下列监管职责：
　　（一）指导、督促小额贷款公司依法办理公司设立、变更、注销、备案等登记事项；
　　（二）建立小额贷款公司工商企业信用档案，对抽逃资本金或变相抽逃资本金、虚报注册资本、虚假出资、超范围经营和违法发布广告、虚假宣传等违反工商管理法律法规的行为进行处罚；
　　（三）依法查处未经登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，以及小额贷款公司擅自设立分支机构等行为；
　　（四）督促小额贷款公司根据《中华人民共和国合同法》及有关法律法规的规定办理含格式条款的贷款合同备案手续，督促小额贷款公司及时办理动产抵押登记。
　　（五）建立小额贷款公司年检制度，对小额贷款公司实施年检时，应同时征求同级小额贷款公司监管机构的意见。如果同级小额贷款公司监管机构认为小额贷款公司有违规经营行为，工商部门不予办理相关企业年检手续。
　　第七条 市公安局履行下列监管职责：
　　（一）指导小额贷款公司建立经营安全防范制度；
　　（二）对拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员有无犯罪记录进行认定；
　　（三）依法查处涉嫌非法集资、吸收或者变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法、犯罪行为，打击非法金融活动。
　　第八条 市财政局负责指导小额贷款公司建立健全企业财务会计制度，审核、落实小额贷款公司扶持政策。
　　第九条 中国人民银行亳州市中心支行负责将小额贷款公司纳入信贷征信系统和有关金融统计监测管理系统，向小额贷款公司监管机构提供通过信贷征信系统获得的小额贷款公司业务信息，定期对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测。
　　第十条 亳州银监分局负责小额贷款公司涉嫌非法集资行为的监测预警，组织对小额贷款公司出现的吸收、变相吸收公众存款行为进行查处，会同市处置非法集资领导小组办公室组织对小额贷款公司的非法集资行为进行认定。
　　第十一条 县、区政府是其辖区范围小额贷款公司日常监管和风险处置的第一责任人，应当明确县（区）金融办为监督管理主管部门，做好本辖区内小额贷款公司的日常监管工作。
　　各县（区）小额贷款公司监管机构主要职责有：
　　（一）初审本区域内小额贷款公司设立申请，指导、帮助辖内小额贷款公司筹建和开业。
　　（二）根据法律法规和省政府金融办有关规定，对辖区内小额贷款公司相关股权变更、停业整顿、撤销、关闭方案进行审核，对授权范围内的事项进行审批；需要报批的，及时上报。
　　（三）落实市金融办布置的非现场监管要求，查收有关报表资料，对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析。
　　（四）对小额贷款公司的监管指标执行情况进行考核，并根据考核情况对其经营状况、风险程度做出客观评价。
　　（五）根据市金融办的年度现场检查工作安排和工作需要，对辖内小额贷款公司进行现场检查。
　　（六）根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促和指导其制定防范、控制和化解风险方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，并向市金融办报告。
　　第三章 设立、变更、终止
　　第十二条 在谯城区行政区域内设立小额贷款公司的，注册资本不低于人民币1亿元；在各县行政区域内设立小额贷款公司的，注册资本不低于人民币5000万元。
　　已开业但目前资本金未达到上述要求的小额贷款公司，要抓紧按规定程序进行增资扩股，壮大资本实力，3年内达到新的标准；3年后仍未达到新标准的小额贷款公司，将取消其设立资格。
　　第十三条 拟申请筹建的小额贷款公司，主发起人的持股比例原则上不超过注册资本金总额的35%，主发起人及与之有关联关系的其他发起人持股比例合计不超过注册资本金总额的50%，公司其他发起人中有关联关系的股东所持有的股份合计不超过注册资本金总额的30%。
　　第十四条 发起设立小额贷款公司按以下程序进行：
　　（一）小额贷款公司发起人向所在地县级政府提出筹建申请，县级政府初审后报市政府，市政府审核同意后报省政府金融办。
　　（二）省政府金融办审议通过后，向市政府下达同意小额贷款公司筹建的核准通知。
　　（三）市政府接到省政府金融办核准筹建的通知后，向小额贷款公司所在县（区）政府下达同意小额贷款公司筹建批复文件，各县（区）政府据此下文批复小额贷款公司筹建。
　　（四）小额贷款公司接到筹建批复后，按要求抓紧筹建，筹建工作结束后，及时向所在县（区）政府提出开业申请，经县级政府审核后上报市政府，由市政府下达准予开业批复。开业申请材料事先报省政府金融办备案。小额贷款公司接到开业批复后，应及时到工商部门进行注册登记。
　　（五）小额贷款公司筹建小组接到筹建批复后6个月内不能开业的，要提前向所在县（区）金融办提出延期开业申请。批准筹建6个月后没有开业且没有提出延期申请的，一律取消筹建资格。需要继续筹建的，按照规定程序重新报请核准。
　　第十五条 小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。
　　（一）在原有股东中增资扩股，股东结构没有发生变化，增资幅度在原有资本金总额50%以内（不含50%）的，其方案由县（区）金融办审批，报市金融办备案；增资幅度在原有资本金总额50%以上的，其方案由所在县（区）金融办初审后，报市金融办批审批，并报省政府金融办备案。
　　（二）增资扩股中吸纳新股东，股东、股权结构发生变化，增资幅度在原有资本金总额50%以内（不含50%）的，其方案由所在县（区）金融办审批，报市金融办备案；增资幅度在原有资本金总额50%以上的，其方案由所在县（区）金融办初审后，报市金融办审批，并报省政府金融办备案。
　　（三）变更小额贷款公司名称、经营地址、主发起人、持有百分之五以上股权的股东、调整业务范围、分立或者合并、终止，变更小额贷款公司董事长、总经理的，其方案由所在县（区）金融办初审后，报市金融办审批，并报省政府金融办备案。
　　（四）各小额贷款公司必须按经批准的方案进行股权变更或业务调整等，并及时到工商管理部门办理变更登记。
　　（五）小额贷款公司依法终止的，县（区）金融办应当对其清算过程进行监督。
　　第十六条 各县（区）政府在向市政府报送小额贷款公司申请筹建核准材料时，要切实把握好申请节奏，按照"全面覆盖、布局合理、适度竞争"的原则，参考"十二五"期间本区域发展设立小额贷款公司规划的要求，严格控制筹建数量。
　　各县（区）小额贷款公司申请筹建核准材料由县（区）金融办每2个月向市金融办集中报送一次。根据各县（区）申报材料，由市联席会议审议。审议合格的，由市金融办每季度向省政府金融办集中报送一次。
　　第十七条 各县、区在受理和审核小额贷款公司筹建申请时，要加强对各发起人出资能力、诚信水平、风险管控能力等方面的审核把关。
　　（一）所有自然人发起人都要提供个人有效资产证明，收益性资产收入证明和相关纳税证明，并需同时出具符合资质要求的会计事务所的证明函。
　　（二）所有企业法人都要提供近3年的财务报表和拟入股小额贷款公司资本金的来源说明。主发起企业净资产不得低于3000万元，资产负债率不高于70%，连续3年盈利且每年利润在500万元以上。
　　（三）所有自然人发起人都要提供人民银行系统出具的个人信用报告。如有逾期记录，要提供经办银行出具的逾期原因说明。有不良信用记录且不能说明原因的，一律取消发起人资格。
　　（四）所有自然人发起人均要提供公安机关出具的无违法犯罪记录证明。
　　（五）各县、区上报经审核的小额贷款公司申请筹建材料一式四份，其中一份的全部资料须为原件。
　　第十八条 各县、区在受理和审核小额贷款公司筹建、开业申请时，要严格审核小额贷款公司各项规章制度。
　　（一）在审核小额贷款公司筹建申请时，要按照《公司法》和省政府有关小额贷款公司试点规定，认真审核申请筹建公司章程、信贷管理制度、财务管理制度和内部风险防范制度，把好基础制度管理关。
　　（二）在审核小额贷款公司开业申请材料时，要严格审核高管任职资格，拟任小额贷款公司总经理人选，要有在金融机构从事2年以上融资管理业务工作的经历，且没有受过纪律处分。不具备上述条件的，各县、区不得核准其任职资格。
　　第四章 经营监管
　　第十九条 小额贷款公司要健全公司治理结构，建立信贷管理制度、风险控制和防范制度、财务管理及会计核算制度、信息披露制度等，自觉接受各级监管部门检查。
　　第二十条 小额贷款公司应当按照小额、分散的原则办理各项小额贷款，服务对象主要为农民、农业、农村及小微型企业，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。
　　小额贷款公司向股东及关系人发放贷款不得优于其他借款人同类贷款条件。
　　小额贷款公司贷款利率上限不得超过人民银行同期贷款基准利率的4倍，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0。9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
　　第二十一条 小额贷款公司不得从事下列活动：
　　（一）吸收或者变相吸收存款；
　　（二）超比例发放贷款；
　　（三）委托贷款；
　　（四）跨区域发放贷款；
　　（五）违反利率规定发放贷款；
　　（六）非法集资；
　　（七）监管部门规定不得从事的其他活动。
　　第二十二条 小额贷款公司在银行开立账户，应当在5个工作日内向市、县（区）两级金融办备案，并与县（区）金融办、开户银行签订三方监管合作协议。
　　（一）开户银行应当在协议框架内，配合市、县（区）两级金融办对小额贷款公司的资金流向进行监控，发现异常时，应当及时向县（区）金融办通报，由县（区）金融办上报市金融办。
　　（二）贷款本金、利息结算应当通过银行账户转账处理，不得进行现金结算。
　　（三）小额贷款公司不得进行帐外经营。
　　第二十三条 小额贷款公司贷款质量分类参照银行业金融机构实行五级分类制度。
　　（一）小额贷款公司必须严格执行分类标准，提高贷款分类的准确性。
　　（二）小额贷款公司应按要求提取贷款损失准备，贷款损失准备充足率始终不得低于100%。
　　（三）小额贷款公司在经营过程中发生超过资本金10%以上的不良贷款，或发生超过资本金3%以上的可疑类以下（含可疑类）贷款，要尽快召开董事会研究处置。具体处置办法由各小额贷款公司自行决定。
　　第二十四条 小额贷款公司的设立申报实行媒体公示制度，要在当地报刊、网站公示主发起人和股东名单，接受社会公众监督，检验股东信用及股本金的合法合规性。
　　县（区）金融办应当在小额贷款公司营业场所公布投诉举报电话，设立举报信箱，加强对小额贷款公司经营行为的监督、约束。
　　第二十五条 小额贷款公司应按监管机构的要求，建立健全信息公开披露制度，包括定期向公司股东、相关主管部门、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营成果、融资信息、重大事项等内容。
　　第二十六条 小额贷款公司要有固定的经营场所。经营场所应有足够经营的面积。经营场所必须配置必要的监控设备和保安力量，消防及安全设施应齐全，并符合安全经营的要求。公司应在经营场所内醒目位置公开悬挂省政府金融办或市政府开业批复文件、营业执照，并悬挂本机构不吸收公众存款、不违规经营、严格遵守《公司法》、诚实守信等公开承诺标示牌。
　　第二十七条 小额贷款公司应当于每月前五个工作日内向县（区）金融办和人民银行亳州市中心支行报送相关报表和资料，并对报送资料的真实性、准确性和完整性负责。
　　县（区）金融办负责本辖区内小额贷款公司报表和资料汇总，并于每月前六个工作日内向市金融办报送相关报表和资料。
　　第二十八条 市金融办应当组织联席会议相关成员单位及县（区）监管部门，每年对小额贷款公司开展一次常规性现场检查。现场检查时，小额贷款公司应当积极配合，按要求提供有关文件或资料。
　　有下列情形之一的，市金融办可以随时组织对小额贷款公司进行现场检查：
　　（一）省政府金融办指定要求检查的；
　　（二）有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的；
　　（三）有投诉、举报的；
　　（四）有来自公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报的；
　　（五）日常监管发现有重大风险隐患的；
　　（六）其他需要现场检查的情形。
　　第二十九条 小额贷款公司开业前，市金融办应当组织对其拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人进行集体谈话，重点就经营范围、禁止从事的经营行为以及相关法律责任开展教育培训，并组织对拟任董事、监事及高级管理人员进行任职资格考试。集体谈话记录及考试情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。
　　第五章 强化政策扶持
　　第三十条 小额贷款公司是依法设立的不吸收存款的金融组织。各有关部门对小额贷款公司开展的正常业务应给予支持，在小额贷款公司办理房屋、股权、机器设备、车辆等他项权利抵（质）押登记时，应积极受理，提供优质高效的服务。
　　第三十一条 对于经营管理好、风险控制强的小额贷款公司，经市金融办审批同意，报省金融办核准后，可开展保险代理、信托代理、票据贴现、资产转让等新业务试点工作，拓宽金融服务范围。
　　第三十二条 各县、区政府应进一步加大对小额贷款公司的支持力度，在税收返还奖励、评先评优、政府奖励资金安排方面，对小额贷款公司与金融机构一视同仁，鼓励小额贷款公司做大做强。
　　第三十三条 对年度考核合格的县（区）域小额贷款公司，按照《亳州市人民政府办公室关于发挥财政引导作用支持中小企业和"三农"发展的通知》（亳政办〔2011〕46号）规定给予奖励。
　　第六章 法律责任
　　第三十四条 小额贷款公司有下列行为之一的，相关部门应当依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）违反区域经营规定的；
　　（二）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例规定的；
　　（三）未按规定备案银行账户，并签署三方监管协议的；
　　（四）应批准事项未经批准擅自实施的；
　　（五）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
　　（六）未按照规定进行信息披露的；
　　（七）发生重大风险事件隐瞒不报、迟报、谎报的；
　　（八）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
　　（九）经营活动超出核准的经营范围的；
　　（十）监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为。
　　第三十五条 小额贷款公司有上述行为的，县（区）金融办应约见其董事、监事、高级管理人员谈话，要求就有关情况进行说明，责令其限期整改，并将公司法定代表人、主要经营负责人、相关责任人员列入不良信用记录名单，同时向银行业金融机构和相关单位通报。
　　列入不良信用记录名单人员五年内不得担任本市各类地方金融组织董事、监事及高级管理人员。
　　第三十六条 未经批准擅自设立小额贷款公司的，依法予以取缔，并没收全部非法所得，同时取消主发起人小额贷款公司行业准入资格。
　　第三十七条 小额贷款公司获准开业后连续半年以上未经营贷款业务的，由县（区）金融办提出意见，报市金融办提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，同时由工商部门依法吊销营业执照。
　　第三十八条 小额贷款公司股东虚假出资，或在公司成立后抽逃或变相抽逃其资金的，由小额贷款公司监管机构责令改正，并会同工商部门依法处以其虚假出资或抽逃出资金额百分之五以上百分之十五以下的罚款。对抽逃资本金主要责任人要按相关规定进行严肃查处，直至追究法律责任。
　　第三十九条 小额贷款公司存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款、以借款名义进行内外部融资等违法违规行为的，一经查实，由县（区）金融办立即收缴省政府金融办或市政府的批复，由工商行政管理部门依法吊销营业执照，并由所在县（区）人民政府依法进行查处和后续处置工作。
　　对辖区内存在涉嫌吸收、变相吸收公众存款以及非法集资的小额贷款公司的县（区），一经查实，市政府将暂停核准其县（区）内所有小额贷款公司的筹建申请，直至整改到位，纠正全部违规违法行为。
　　第四十条 严禁小额贷款公司进行帐外经营，违反规定，在法定的会计账簿之外另立账簿、逃避监管的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下罚款。小额贷款公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等资料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由小额贷款公司主管部门对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以3万元以上30万元以下的罚款，同时取消小额贷款公司高管人员任职资格。对小额贷款公司高管或其他股东，利用个人名义违规发放贷款，一经查实，将没收全部违法所得，并在全市范围内进行通报。情节严重的，移交司法部门处理。
　　第四十一条 小额贷款公司违反有关规定，发生不规范转让股权或增资扩股、不按规定报送披露信息、严重关联交易、内控不到位、利率超出规定范围、拨备等风险覆盖未按有关规定计提、不配合监管机构监管等行为的，应责令限期改正，并在拓宽业务范围、增资扩股、扩展融资等方面从严控制，同时取消其税收优惠、参与考核奖励等资格。对于规定期限内整改不到位的，由相关部门依法责令其停业整顿，直至吊销营业执照。
　　第七章 附 则
　　第四十二条 各县（区）政府可根据本暂行办法，结合辖内情况，制定本区域小额贷款公司监管实施细则。
　　第四十三条 本办法具体应用中的有关问题由市金融办负责解释。
　　第四十四条 本办法自发布之日起实施。