国家开发银行


国家开发银行银团贷款管理暂行规定
1998年9月14日，国家开发银行


第一章 总 则
第一条 为规范国家开发银行（以下简称开发银行）银团贷款行为，充分发挥金融机构的整体力量，优势互补，更好地支持国民经济发展，分散和防范信贷风险，根据中国人民银行《银团贷款暂行办法》和有关金融政策、法规，制定本规定。
第二条 开发银行银团贷款是指由开发银行作为牵头行，国内其他金融机构参与，采用同一贷款协议，按相同的贷款期限、利率等条件向同一借款人提供的人民币和外币中长期贷款和短期贷款。
第三条 开发银行银团贷款必须遵守国家金融法律、法规，符合国家信贷政策、产业政策和区域发展政策。
第四条 开发银行银团贷款管理坚持注重效益、重合同、守信用的原则。
第五条 开发银行银团贷款一般设立牵头行、副牵头行、参加行和代理行。代理行一般应在参加行中选定。

第二章 贷款对象、范围和条件
第六条 开发银行银团贷款对象是国有经济成份占主导地位的大中型企业、企业集团和其他国家重大建设项目法人。
第七条 开发银行中长期银团贷款使用范围是国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型项目；短期银团贷款主要用于解决上述项目建设资金和流动资金的临时周转困难。
第八条 开发银行银团贷款的借款人必须符合《贷款通则》及开发银行贷款管理办法关于借款人的各项基本条件和要求。

第三章 银团筹组
第九条 对开发银行评审局初评意向同意贷款的项目，需组织银团贷款的，由评审局商借款人同意后，借款人向开发银行提交组织银团贷款委托书。
第十条 开发银行评审局接到借款人正式委托书后，联合信贷局并以信贷局为主组成银团工作小组（外汇贷款时为国际金融局，下同），负责起草“银团贷款备忘录”，包括项目概况、银团基本结构、主要贷款条件、担保条件等，向有关金融机构发出组团邀请。
第十一条 银团工作小组根据有关金融机构同意参加银团贷款的承诺意见及承诺额，确定参加银团成员名单，确定副牵头行、参加行和代理行。
第十二条 银团工作小组负责组织银团会议，与银团其他成员共同商定各自承担的贷款额度和其它事项，报行领导批准后签订银团合作意向书，正式组成银团。
第十三条 除开发银行贷款外，其他金融机构认购额不足银团贷款总额的50％，视为银团失败。

第四章 银团贷款协议的签订
第十四条 开发银行银团贷款采取“认定总额、各成员分担”的方式办理。
第十五条 开发银行贷款占银团贷款的比例不得高于50％。
第十六条 开发银行银团贷款项目一般由银团工作小组牵头、银团其他成员参与联合进行评审。
对于已经开发银行评审局评审符合贷款条件，但需组织银团贷款的项目，在银团其他成员认可评审意见的情况下，可不再重新安排银团评审。
第十七条 项目经评审并履行审批手续后同意贷款的，开发银行和银团其他成员共同与借款人、担保人签订银团贷款协议和担保协议。
第十八条 银团工作小组负责具体组织银团贷款协议的起草工作，并征求银团成员的意见，代表银团成员和借款人就银团贷款协议进行谈判。
第十九条 银团贷款协议应包含以下主要条款：定义解释、金额、用途、利率、期限、提款条件、贷款支付、还款计划、提前还款、逾期利率、借款担保、银团成员及代理行权利义务、陈述与保证、违约责任、法律诉讼等。
第二十条 开发银行信贷局按照开发银行有关借款合同管理规定履行银团贷款协议内部审批程序。
第二十一条 银团贷款协议签订后，开发银行信贷局负责督促代理行将银团贷款协议副本送项目所在地人民银行分支机构备案。

第五章 银团成员及代理行的权利和义务
第二十二条 在银团贷款中，开发银行、银团其他成员和代理行是平等的民事权利义务主体。
第二十三条 开发银行作为牵头行，主要职责是：
（一）接受借款申请，认定银团贷款总额及贷款种类；
（二）负责银团筹组工作；
（三）负责银团贷款协议的协商、起草和组织签订工作；
（四）负责组织召开银团会议；
（五）负责银团贷款实施的组织、协调和监督工作；
（六）负责和代理行的联系，协调成员行的关系。
第二十四条 银团成员间的权利义务主要是：
（一）共同协商确定银团贷款代理行；
（二）严格按照贷款协议和承诺贷款比例，根据代理行的通知及时足额划付贷款款项；
（三）对借款人所欠债务按比例享有平等权利；
（四）对借款人贷款使用享有监督权；
（五）银团成员对本身行为负责，不构成交叉违约；
（六）除代理行外，其他银团成员不得允许借款人在其处开立或保留基本结算户或其他帐户。
第二十五条 代理行的权利义务由银团贷款协议规定，主要是：
（一）严格执行银团贷款协议，保证银团成员利益，不得利用代理行的位置损害银团成员的利益；
（二）严格按照银团贷款协议的规定，发放和回收贷款本息；
（三）对审定同意发放的银团贷款总额及各成员分担的贷款金额，逐笔登记，收回时亦同；
（四）协助办理银团贷款担保手续；
（五）管理银团项目资金帐户。经银团成员认可，按事先约定将借款人支付的贷款本息优先偿还开发银行，或按比例即时归还银团各成员；
（六）定期向银团成员和借款人通报银团贷款支用情况、贷款本息余额，及时对帐。并就银团贷款管理情况，接受银团成员的咨询与核查。

第六章 银团贷款的管理
第二十六条 开发银行信贷局负责银团贷款协议签订后的组织、协调工作，代理行负责具体实施。
第二十七条 借款人须在银团指定的代理行开设基本结算户和其他资金往来帐户，统称银团项目资金管理帐户。在借款人偿付所有银团贷款本息前，借款人不得在代理行之外开设或保留其他帐户。
第二十八条 开发银行信贷局负责督促银团各成员严格按照银团贷款协议的规定履行职责和义务。
第二十九条 开发银行信贷局负责督促借款人严格按照银团贷款协议的规定使用银团贷款，及时归还贷款本息，履行银团贷款协议规定的各项义务。
第三十条 开发银行信贷局负责督促代理行依据银团贷款协议的规定履行职责和义务。
第三十一条 对于银团贷款项目执行过程中出现的问题，开发银行信贷局应及时以书面形式通报银团其他成员，并召集银团会议共同寻求解决办法，以有效防范和化解信贷风险。
第三十二条 借款人申请银团贷款展期的，开发银行信贷局负责会同银团其他成员，按照《贷款通则》的规定执行。

第七章 违约处理
第三十三条 银团成员、代理行和借款人之间必须建立严格的责任约束机制，并在银团贷款协议中明确。
第三十四条 借款人有下列违约行为之一的，经指出不改，开发银行信贷局负责召集银团会议对其进行联合制裁，包括停止贷款支用、提前收回贷款等，必要时可提起法律诉讼。
（一）所提供的有关文件被证实无效；
（二）未能按银团贷款协议规定支付贷款本息；
（三）发生多头开户等逃废银行债务的行为；
（四）其他违反银团协议有关规定的行为。
第三十五条 银团成员及代理行有下列违约行为之一的，可以通过司法仲裁或法律诉讼解决。
（一）银团成员未按银团贷款协议规定及时划付款项的；
（二）银团成员擅自提前收回贷款的；
（三）代理行利用特殊地位损害银团成员利益的；
（四）其他违反银团协议有关规定的行为。

第八章 附 则
第三十六条 银团贷款组团邀请函、银团合作意向书和银团贷款协议、担保协议格式文本由开发银行法律部门统一制定。
第三十七条 本规定未尽事宜按照中国人民银行《银团贷款暂行办法》和开发银行贷款管理办法执行。
第三十八条 开发银行参加其他金融机构牵头组织的银团贷款，参照本规定执行。
第三十九条 本规定由开发银行综合计划局负责解释与修改。
第四十条 本规定自颁布之日起实行。


黑龙江省齐齐哈尔市人民政府


齐齐哈尔市烟草专卖管理办法


　　第一条 为加强烟草专卖管理，维护消费者和经营者合法权益，维护市场秩序，保证国家财税收入，根据《中华人民共和国烟草专卖法》、《中华人民共和国烟草专卖法实施条例》等相关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条 本市行政区域内从事烟草专卖品经营活动的单位和个人，适用本办法。
　　第三条 烟草专卖品的销售、存储和运输依法实行专卖管理并实行烟草专卖许可证制度。
　　第四条 市烟草专卖行政主管部门主管全市烟草专卖工作，县(市)、区烟草专卖行政主管部门主管其所在县(市)、区行政区域的烟草专卖工作。
　　第五条 各级烟草专卖行政主管部门的职责：
　　(一)宣传、贯彻、实施烟草专卖法律、法规和规章；
　　(二)对本行政区域内的烟草专卖工作实行监督管理；
　　(三)负责烟草专卖许可证的审核发放和管理；
　　(四)拟定有关地方烟草专卖管理的政策和措施，报上级部门审批后实施；
　　(五)查处违反烟草专卖法律、法规和规章的行为；
　　(六)承办上级烟草专卖行政主管部门和本级人民政府交办的烟草专卖管理工作；
　　(七)履行法律、法规和规章规定的其他职责。
　　第六条 公安、工商、海关、质量技术监督、物价、财政、交通、铁路、民航、城管监察、邮政、海事等部门应当按照法律、法规规定的职责，配合烟草专卖行政主管部门做好烟草专卖管理工作。
　　第七条 从事烟草专卖零售业务，必须申请领取烟草专卖零售许可证并依法办理工商登记，领取营业执照。
　　未取得烟草专卖零售许可证的，工商行政管理部门不予核准登记相应的烟草专卖品的经营项目。
　　第八条 申请烟草专卖零售许可证，申请者应当向经营地所在的县(市)、区烟草专卖行政主管部门提交申请，经其审查符合本办法第九条规定的，自提交申请之日起30日内发给许可证；经其审查不符合条件的，不予许可并应当向申请人书面说明理由。
　　第九条 取得烟草专卖零售许可证，应当具备下列条件：
　　(一)有与经营烟草制品零售业务相适应的资金；
　　(二)有与住所相独立的固定经营场所；
　　(三)符合本市烟草制品零售网点合理布局的要求；
　　(四)具备国家烟草专卖行政主管部门规定的其他条件。
　　第十条 取得烟草专卖零售许可证的企业和个人，必须按照许可证规定的经营方式、经营范围、地域范围和经营期限依法经营。
　　任何单位和个人不得出借、涂改、变造、伪造、买卖、非法转让许可证。
　　第十一条 烟草专卖零售许可证实行“一证一店(点)”的管理制度。
　　经营者应当将烟草专卖零售许可证摆放于经营场所内显著位置，所经营的卷烟应当明码标价。烟草专卖零售许可证、营业执照和牌匾上标注的名称应当相一致。
　　第十二条 烟草专卖零售许可证实行年检制度。
　　烟草专卖零售许可证遗失的，应当自遗失之日起七日内到原发证机关申请办理补办手续。
　　因经营主体、企业类型或经营地址发生改变的，应当重新办理烟草专卖零售许可证申领手续。
　　经营者需要歇业时，应当自歇业之日起七日内向原发证机关办理歇业手续，交回烟草专卖零售许可证。
　　烟草专卖零售许可证有效期届满需要继续经营的，应当在该烟草专卖零售许可证有效期届满三十日前向原发证机关提出延续申请。
　　第十三条 申请烟草专卖批发企业许可证，按照《中华人民共和国烟草专卖法实施条例》第十三条规定执行。
　　无烟草专卖批发企业许可证，任何单位和个人不得从事烟草制品批发业务。
　　取得烟草专卖零售许可证的企业和个人，必须在本市烟草专卖批发企业进货。购进的卷烟必须标有由市烟草专卖行政主管部门监制的供货标识，并实行一户一码制度，禁止零售业户之间相互串码销售。
　　第十四条 任何单位和个人不得经营假烟、走私烟、非烟、烟丝、烟叶。
　　严禁任何单位和个人为假烟、走私烟、非烟、烟叶以及烟丝经营者提供运输、保管、仓储、邮寄、隐匿等便利条件。
　　第十五条 烟草专卖行政主管部门查处涉烟违法案件时，可以行使下列职权：
　　(一)询问违法案件当事人、嫌疑人、证人以及与违法案件有关的单位和其他人；
　　(二)检查烟草专卖品的经营、存储场所，根据举报，可对非法经营场所实施强制检查；
　　(三)查阅、复制、摘抄、暂扣与烟草违法活动有关的合同、发票、帐册、单据、记录、文件、业务函电、许可证和其他资料；
　　(四)在火车站、客运站、机场、配货站、公路、收费站、邮政所、港口等地，对烟草专卖品的运输活动进行检查。
　　(五)法律、法规和规章规定的其他措施。
　　第十六条 有关单位和部门发现涉烟违法行为，应当及时通知烟草专卖行政主管部门，不得越权处罚。执法部门和执法人员不得截留、私分烟草专卖品。
　　第十七条 烟草专卖行政执法人员执行公务时不得少于二人并应出示有效执法证件。执法人员少于二人或未出示执法证件的，当事人有权拒绝。
　　第十八条 违反本办法第七条第一款规定的，由工商行政管理部门或者由烟草专卖行政主管部门责令停止经营烟草制品零售业务，没收违法所得，处以违法经营总额20％以上50％以下的罚款。
　　第十九条 违反本办法第十条第一款规定的，由烟草专卖行政主管部门责令改正，处以1000元以上2000元以下罚款；违反第二款规定，伪造、变造、涂改许可证的，处1000元以下罚款；出借、买卖、非法转让许可证的，责令持证人停止烟草制品零售业务，取消其从事烟草制品零售业务资格。
　　第二十条 违反本办法第十一条第一款规定的，由烟草专卖行政主管部门责令停止烟草制品零售业务，处1000元以上2000元以下罚款；违反第二款规定的，责令当场改正，可并处50元以上500元以下罚款。
　　第二十一条 违反本办法第十二条之一款规定的，由烟草专卖行政主管部门处200元以上1000元以下罚款并责令限期改正；拒不改正的，取消其烟草制品零售业务资格。
　　第二十二条 违反本办法第十三条第三款规定的，由烟草专卖行政主管部门没收违法所得，并处进货总额5％以上10％以下罚款。
　　第二十三条 违反本办法第十四条之一款规定的，由烟草专卖行政主管部门责令停止违法行为，处10000元以下罚款。
　　第二十四条 违反本办法规定，取得烟草专卖零售许可证的单位和个人有下列情形之一的，由烟草专卖行政主管部门取消其从事烟草制品零售业务资格：
　　(一)被查获经营假烟、走私烟的；
　　(二)拒绝、阻碍烟草专卖行政主管部门依法实施检查的；
　　(三)申请人利用隐瞒、欺骗等手段，非法取得烟草专卖零售许可证的；
　　(四)因违法经营烟草专卖品被烟草专卖行政主管部门或者其他执法机关处罚两次以上的(含两次)；
　　(五)因非法经营烟草专卖品被追究刑事责任的；
　　(六)被工商行政管理部门吊销营业执照的；
　　(七)连续一个月不在当地烟草专卖批发企业进货，经教育拒不改正的；
　　(八)不执行烟草专卖行政主管部门行政处罚决定的；
　　(九)法律、法规、规章规定的其他情形。
　　第二十五条 依法查封、扣押、先行登记保存的涉案物资，经通知、公告等途径无法找到当事人或当事人拒不接受调查处理的，自通知、公告之日起满30日后，烟草专卖行政主管部门可以依法进行处理。
　　第二十六条 罚没收入应当使用省级财政统一印制的票据并按本市有关罚缴分离的规定执行。
　　第二十七条 当事人对行政处罚决定不服的，可自接到处罚决定通知之日起十五日内，向做出处罚决定部门的上一级行政主管部门申请行政复议，也可以直接向人民法院起诉。逾期不申请行政复议、不提起诉讼又不履行处罚决定的，做出处罚决定的部门可以申请人民法院强制执行。
　　第二十八条 烟草专卖行政管理人员滥用职权、徇私舞弊、索贿受贿、玩忽职守的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，移送司法机关处理。
　　第二十九条 违反本办法规定，拒绝、阻碍、干扰烟草专卖执法人员执行公务涉及治安管理的，由公安机关依法处理；构成犯罪的，移送司法机关处理。
　　第三十条 本办法所称假烟，是指假冒他人注册商标、企业名称、质量认证标志及以假充真、以次充好的卷烟、雪茄烟；所称走私烟，是指无合法进口手续的境外卷烟、雪茄烟和在国内市场非法流通并标有“专供出口”字样的国产卷烟、雪茄烟；所称非烟，是指不能出具有效凭证证明其合法进货渠道或无专卖供货标识的、非计划内烟厂生产的卷烟和未经当地烟草专卖渠道上市流通的卷烟、雪茄烟。
　　第三十一条 本办法由齐齐哈尔市人民政府负责解释。
　　第三十二条 本办法自二○○七年十月二十八日起施行。