中国人民银行


中国人民银行关于颁发《违反银行结算制度处罚规定》的通知
1994年10月9日，中国人民银行

人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行，各专业银行，交通银行，中信实业银行，光大银行，华夏银行：
为严肃结算纪律，纠正违规违纪行为，维护正常的结算秩序，现将《违反银行结算制度处罚规定》发给你们，请认真贯彻执行。

附：违反银行结算制度处罚规定
第一条 为严肃结算纪律，维护正常的结算秩序，促进社会主义市场经济的发展，特制定本规定。
第二条 本规定适用于对银行（包括城乡信用社，下同）、单位和个人违反银行结算制度行为的处罚。
第三条 各级人民银行和各银行的管理行有权依照本规定，对违反银行结算制度的所辖所属银行、负责人和直接责任人进行处罚。
办理结算业务的银行有权依照本规定，对违反银行结算制度的单位和个人进行处罚。
第四条 对违反银行结算制度的银行、单位和个人，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列处罚：
（一）计扣赔偿金或赔款；
（二）罚息；
（三）罚款；
（四）没收非法所得；
（五）警告；
（六）通报批评；
（七）停止使用有关的结算方式；
（八）停止办理部分直至全部结算业务。
以上处罚可以并处。
第五条 单位违反《银行帐户管理办法》开立基本存款帐户的，责令其限期撤销帐户，并处以5000元至10000元罚款。
第六条 单位出租、转让帐户，除责令其纠正外，按帐户出租、转让发生的金额处以5％但不低于1000元罚款，并没收出租帐户的非法所得。
第七条 商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款，按票面金额对其处以5％但不低于1000元罚款；银行承兑汇票到期，承兑申请人未能足额交存票款，对尚未扣回的承兑金额按每天万分之五计收罚息。
第八条 存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以5％但不低于1000元罚款。对屡次签发的，应根据情节同时给予警告、通报批评、直至停止其向收款人签发支票。
第九条 收款单位对同一付款单位发货托收累计三次收不回货款的，银行应暂停其向该付款单位办理托收；付款单位违反规定无理拒付，对其处以2000元至5000元罚款，累计三次提出无理拒付，银行应暂停其向外办理托收。
第十条 付款单位到期无款支付，逾期不退回托收承付有关单证的，按照应付的结算金额对其处以每天万分之五但不低于50元罚款，并暂停其向外办理结算业务。付款人对托收承付逾期付款的，按照逾期付款金额每天万分之五计扣赔偿金。
第十一条 银行未按照规定对违反结算制度的单位、个人进行经济处罚的，人民银行或上级管理行对其应作同额的处罚。
第十二条 银行违反《银行帐户管理办法》，对未持有开户许可证或已开立基本存款帐户的存款人开立基本存款帐户，以及强拉单位开户的，要限期撤销，并对其处以5000元至10000元罚款。
第十三条 银行违反《银行帐户管理办法》，对一般存款帐户的存款人支付现金或为单位开立、撤销帐户之日起7日内未向人民银行申报的，对其处以2000元至5000元罚款。
第十四条 人民银行违反《银行帐户管理办法》核发开户许可证的，上级银行对其处以2000元至5000元罚款。
第十五条 银行因工作差错，发生结算延误，按存（贷）款利率计付赔偿金；违反银行结算制度，延压、挪用、截留结算资金，影响客户和他行资金使用的，要立即纠正，并按延压的结算金额每天万分之五计付赔偿金；因错付发生冒领，造成资金损失的，负责资金赔偿。
第十六条 银行违反银行结算制度，任意压票、退票，截留、挪用结算资金，按结算金额对其处以每天万分之七罚款。
第十七条 银行违反规定受理无理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣赔偿金的，除按结算金额每天万分之五替付款单位承担赔偿金外，要对其处以2000元至5000元罚款。
第十八条 银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款，要负责追回垫付的资金，并按垫付的金额对其处以每天1‰罚款。
第十九条 银行采取欺骗手段，向外签发未办汇款的回单、帮助客户骗取银行承兑汇票或套取银行贴现资金的，对其处以5000元至10000元罚款。
第二十条 银行未按规定通过人民银行办理大额转汇、清算大额银行汇票资金或将大额汇划款项和银行汇票化整为零的，对其处以每笔2000元至5000元罚款。
第二十一条 银行签发50万元以上的银行汇票，未及时向人民银行移存资金的，按延误天数和金额对其处以每天万分之七的罚款；三次以上未及时移存资金的，对其进行通报，情节严重的，应停止其向外签发银行汇票。汇票解讫划回签发地人民银行后，签发行仍未移存资金的，按票面金额对其处以5％罚款。
第二十二条 银行在结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通的，要限期纠正，并对其处以5000元至10000元罚款。
第二十三条 银行结算管理混乱，经常发生违规违纪问题，人民银行要对其发生警告，限期纠正。不顾警告，拒不纠正或屡查屡犯的，要在全辖或全国范围内通报批评，直至暂停其办理部分或全部结算业务。
第二十四条 银行违反结算制度，情节严重，影响较大的，对行长（主任）、有关责任人处以按本人月基本工资额20％至80％的罚款，给予警告、记过、撤职直至开除公职的处分，并追究上级行领导的责任。
第二十五条 私自利用结算骗取客户或银行资金以及进行其他违法活动，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任；未构成犯罪的，除追回赃款外，并给予警告、记过、撤职直至开除公职的处分。
第二十六条 凡属下列情况之一者，应从重处罚：
（一）抗拒人民银行和上级银行检查的；
（二）违章不纠，屡查屡犯的；
（三）隐瞒事实，毁灭证据的；
（四）拒不纠正错误的；
（五）领导人员指使他人违反银行结算制度的；
（六）嫁祸于人，打击报复的。
第二十七条 下列情况可以从轻或免于处罚：
（一）情节轻微的；
（二）人民银行和上级银行检查后，认真检查错误并及时纠正的；
（三）主动查出问题并及时纠正的；
（四）抵制无效，被迫执行的。
第二十八条 被处罚银行在接到处罚决定通知书之日起15日内，要将执行情况报告检查银行。
第二十九条 被处以罚没款的单位和个人，由开户银行从其帐户中扣款，并向其开出扣款通知书。
第三十条 被裁决应付结算款项和被处以赔偿金、赔款、罚款的银行，应在接到处罚决定通知书之日起5日内主动偿付和交纳。对不主动偿付和交纳的，由人民银行开出扣款通知书从其帐户中强行扣款。
第三十一条 被处罚的银行，对处罚决定不服的，可以在接到处罚决定通知书之日起15日内，向作出处罚决定的上一级银行申请复议，上一级银行应当在接到申请后2个月内做出决定。复议期间，处罚决定应当执行。
第三十二条 过去有关规定与本规定有抵触的，一律按照本规定执行。
第三十三条 本规定由中国人民银行负责解释、修改。
第三十四条 本规定自1994年11月1日起施行。


广东省深圳市人大常委会


深圳市人民代表大会常务委员会公告
第一二五号

　　《深圳市义工服务条例》经深圳市第三届人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2005年2月25日通过，广东省第十届人民代表大会常务委员会第十七次会议于2005年3月30日批准，现予公布，自2005年7月1日起施行。

深圳市人民代表大会常务委员会
二○○五年四月十三日


深圳市义工服务条例

（2005年2月25日深圳市第三届人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过
2005年3月30日广东省第十届人民代表大会常务委员会第十七次会议批准）

第一章 总 则

　　第一条 为了鼓励和规范义工服务活动，推动义工服务事业的健康发展，弘扬社会主义道德风尚，促进社会和谐，根据有关法律、法规的规定，结合本市的实际情况，制定本条例。
　　第二条 本市行政区域内的义工、义工服务组织及其活动适用本条例。
　　第三条 本条例所称的义工，是指出于奉献、友爱、互助和社会责任，经过登记，自愿、无偿地以自己的时间、技能等资源开展社会服务和公益活动的人员。
　　本条例所称的义工服务组织是指依法登记注册、专门从事义工服务活动的非营利性社会团体法人以及从事义工服务活动的机关、非营利性事业单位、社会团体等团体义工。
　　第四条 义工服务活动应当遵循自愿、合法、诚信、节俭和非营利性的原则。
　　第五条 义工服务范围包括助老扶弱、扶贫济困、支教助学、环境保护、社区服务以及其他社会公益性活动。
　　第六条 深圳市义工联合会（以下简称市义工联）负责组织、协调全市义工服务活动，各区义工联合会（以下简称区义工联）负责组织、协调本行政区域内的义工服务活动。
　　义工服务活动接受共青团组织和其他有关部门的指导和监督。
　　第七条 市、区人民政府应当把义工服务纳入社会和谐发展的范畴，为义工服务提供必要的资助和支持。
　　公安、城管、民政等有关部门应当在其职责范围内，对义工服务工作给予支持。
　　第八条 国家机关、社会团体、企事业单位和学校及其他组织应当鼓励义工服务活动，宣传义工精神，维护义工及义工服务组织的合法权益。

第二章 义 工

　　第九条 义工应当具备下列条件：
　　（一）自愿从事义工服务；
　　（二）具有相应的民事行为能力；
　　（三）符合义工服务活动要求的身体条件；
　　（四）具有相应的服务能力。
　　团体义工的条件由市义工联的章程规定。
　　第十条 义工服务组织建立义工登记制度。
　　从事义工服务的人员应当向义工服务组织申请登记，从事义工服务的组织应当向市或者区义工联申请登记。
　　义工服务组织可以根据义工服务活动的需要，招募临时义工，并在市或者区义工联备案。
　　第十一条 义工享有如下权利：
　　（一）自愿加入或者退出义工服务组织；
　　（二）参加义工服务组织开展的服务活动；
　　（三）要求获得义工服务必需的条件和必要的保障；
　　（四）请求义工服务组织帮助解决在义工服务期间遇到的实际困难；
　　（五）对义工服务组织提出建议、批评与监督；
　　（六）有困难时优先得到义工服务。
　　第十二条 义工履行下列义务：
　　（一）遵守义工服务组织的章程；
　　（二）不得向服务对象收取报酬或者借钱、借物、谋取其他利益；
　　（三）在服务期间不得接受服务对象的捐赠；
　　（四）对服务对象的隐私予以保密；
　　（五）不得以义工或者义工服务组织的名义组织或者参与违反义工服务原则的活动。
　　第十三条 义工应当在义工服务组织的安排下开展义工服务，完成服务工作。
　　未经义工服务组织同意，任何单位和个人不得以义工服务组织名义开展活动。
　　第十四条 义工服务组织应当保障义工在服务期间的合法权益。
　　义工服务组织可以根据义工服务的需要，为参加义工服务活动的义工办理相应的人身保险。
　　第十五条 义工在从事义工服务期间应当佩戴统一的义工服务标志。
　　义工服务证件、标志的使用及管理办法由市义工联统一规定。

第三章 义工服务组织

　　第十六条 义工服务组织的章程应当包括义工和团体义工的登记、义工的权利和义务、义工服务组织的产生、组织机构、职责等内容。
　　第十七条 义工服务组织的职责如下：
　　（一）建立义工服务活动的规章、制度；
　　（二）建立、健全义工和义工服务活动的档案制度；
　　（三）义工的招募、培训、指导、管理、监督和表彰；
　　（四）组织开展义工服务活动；
　　（五）义工服务工作的宣传与交流；
　　（六）对义工服务提供必要保障。
　　第十八条 义工服务组织开展义工服务活动时，应当依照法律、法规以及义工服务组织章程的规定，不得从事营利性活动。
　　第十九条 义工服务组织可以自行或者联合招募义工。招募时，应当以适当的方式公告义工服务计划。
　　义工服务组织应当依照义工服务计划开展义工服务活动。义工服务计划应当包括义工招募、培训、使用、考核及服务项目等事项。
　　第二十条 团体义工以集体形式开展义工服务活动的，应当将义工服务计划及义工服务活动情况向其加入的义工联备案。
　　第二十一条 义工服务组织的经费包括政府扶持、社会捐赠和资助及其他合法收入，专款专用。
　　义工服务组织经费的筹集、使用和管理应当符合有关规定并接受政府有关部门和捐赠、资助者及义工的监督。经费的筹集、使用情况应当定期向社会公布。

第四章 义工服务

　　第二十二条 需要义工服务的个人或者单位，可以向义工服务组织提出服务申请。
　　第二十三条 申请义工服务，应当提交下列资料：
　　（一）义工服务书面申请；
　　（二）申请人的身份证明或者单位证明；
　　（三）申请服务的项目说明及其它有关材料。
　　申请人为无民事行为能力、限制民事行为能力人的，由其监护人或者法定代理人代为申请。
　　第二十四条 义工服务组织在受理服务申请后，可以根据服务对象的申请和实际情况，经确认后提供力所能及的义工服务；不能提供义工服务的，应当答复申请人。
　　提供义工服务时，应当有两名以上义工参加。但服务项目有特别要求的除外。
　　第二十五条 义工服务组织可以与服务对象签订服务协议，明确双方的权利和义务以及解决争议的方法。
　　在服务过程中，义工服务组织和服务对象应当履行服务协议；一方要求变更或者解除协议的，可以由双方协商处理。
　　第二十六条 服务对象应当根据服务协议的约定，按照服务的内容和特点，保障义工在安全的环境下开展服务。
　　服务对象可以根据自身实际情况，为参加服务的义工提供必要的专门培训和相应的物质保障。

第五章 表彰和鼓励

　　第二十七条 义工服务组织应当建立义工考核和表彰制度。
　　义工服务组织可以建立服务时间累计和绩效评价等具体制度作为考核、表彰义工的依据。
　　第二十八条 义工服务组织应当对符合表彰规定的义工颁发义工荣誉证书。
　　第二十九条 鼓励有关单位在招工、招生时，在同等条件下优先录用、录取有义工服务经历者。具体鼓励办法可以由政府有关部门或者招工、招生单位另行规定。
　　第三十条 新闻媒体应当无偿开展义工服务的公益性宣传。对于服务表现突出的义工或者义工服务组织，在征得其同意后，新闻媒体可以进行宣传。

第六章 法律责任

　　第三十一条 义工根据义工服务组织的安排，在开展服务期间，造成服务对象或者第三人损害的，有关的义工服务组织应当依法承担民事责任。但义工服务组织与服务对象另有约定的除外。
　　义工服务组织承担民事责任后，有权向有故意或者重大过失的义工追偿部分或者全部赔偿费用。
　　第三十二条 服务对象在接受义工服务过程中对义工造成损害的，应当依法承担民事责任。义工服务组织应当支持受损害的义工向有关的服务对象追偿损失，并提供必要的帮助。
　　第三十三条 冒用义工服务组织的名义、标志和有关资料进行违法活动的，义工服务组织有权要求有关机关依法追究其相应的法律责任。
　　第三十四条 义工服务组织工作人员在工作中有徇私舞弊、挪用公款等违法行为的，应当依法承担相应的法律责任；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。

第七章 附 则

　　第三十五条 本条例自2005年7月1日起施行。
　　第三十六条 经市义工联同意派往外地从事义工服务的，参照本条例的规定。